Trên thực tế, hiện nay, các Ngân hàng ở Việt Nam cho phép chuyển và nhận tiền ngoại tệ từ nước ngoài về Việt Nam nhưng khách hàng không được phép chuyển tiền ngoại tệ vào tài khoản VND cá nhân được. Do đó để nhận được tiền USD thì khách hàng bắt buộc phải có tài khoản USD tại ngân hàng Việt Nam, ngoài ra khách hàng cũng có thể chuyển tiền sang nước ngoài. Vậy điều kiện để mở tài khoản USD là gì, có trình tự thủ tục nào cần phải thực hiện? Hãy cùng Siglaw tìm hiểu qua bài viết sau đây nhé.

Căn cứ mở và sử dụng tài khoản USD
Theo Điều 23 Pháp lệnh sửa đối pháp lệnh Ngoại hối, có những trường hợp sau được mở tài khoản USD (hay còn gọi là tài khoản ngoại hối)

Người cư trú, người không cư trú được mở tài khoản ngoại tệ tại tổ chức tín dụng được phép
Mở tài khoản USD cá nhân
Mở tài khoản USD cá nhân
Hồ sơ mở tài khoản USD cá nhân
Cá nhân là người Việt Nam Cá nhân là người nước ngoài cư trú tại Việt Nam
Đối tượng mở tài khoản – Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định pháp luật Việt Nam
– Người từ đủ 15 đến chưa đủ 18 tuổi không bị mắt hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự

– Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật

– Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ

Hồ sơ – Giấy tờ cá nhân: CCCD/ CMND hoặc hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực – Hộ chiếu /Thị thực nhập cảnh còn thời hạn; thẻ tạm trú; hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh
Nếu nộp qua người đại diện theo pháp luật cần bổ sung: giấy tờ tuỳ thân của người đại diện theo pháp luật của cá nhân và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với cá nhân mở tài khoản thanh toán

– Giấy đề nghị mở tài khoản cần lập theo mẫu của ngân hàng điều đầy đủ thông tin sau: họ tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch, nghề nghiệp, chức vụ, số điện thoại, số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp; thị thực nhập cảnh (nếu là người nước ngoài); địa chỉ cư trú ở nước ngoài (nếu là người nước ngoài); nơi đăng ký cư trú tại Việt Nam; chọn đối tượng cư trú hay không cư trú.
Nếu cá nhân mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện thì trên giấy đề nghị mở tài khoản cần phải điền thêm thông tin của người đại diện.

Thủ tục thực hiện mở tài khoản USD
Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ theo quy định

Bước 2: Nộp trực tiếp tại quầy giao dịch của Ngân hàng được phép mà mình muốn mở tài khoản

Bước 3: Sau khi nhận đủ hồ sơ, Ngân hàng sẽ kiểm tra tính đầy đủ và hợp lệ của bộ hồ sơ

Nếu giấy tờ hợp lệ, đầy đủ, thông tin kê khai chính xác thì cán bộ ngân hàng tiến hành mở tài khoản cho người nước ngoài
Nếu giấy tờ chưa hợp lệ hoặc chưa đủ, thông tin kê khai chưa chính xác thì ngân hàng sẽ thông báo để khách hàng bổ sung, hoàn thiện hồ sơ theo quy định
Nếu từ chối thì sẽ thông báo rõ lí do
Bước 4: Nhận thông tin tài khoản

Khách hàng sẽ được thông báo số tài khoản và được hướng dẫn các thông tin cần thiết trong quá trình sử dụng. Ngân hàng cũng sẽ thu thập đầy đủ chữ ký số/ chữ ký của chủ tài khoản hoặc người đại diện hợp pháp.

Nhìn chung, quy định của pháp luật Việt Nam khá mở để tạo điều kiện cho các cá nhân được mở tài khoản ngoại tệ phục vụ cho những mục đích của mình. Trên đây là những thông tin về “TƯ VẤN MỞ TÀI KHOẢN USD CÁ NHÂN”, nếu có thắc mắc nào với nội dung trên, vui lòng liên hệ công ty luật Siglaw để được giải đáp và tư vấn miễn phí một cách toàn diện. Quý khách liên hệ:
Xem thêm: Dịch vụ Thành lập văn phòng đại diện tại Việt Nam của công ty luật siglaw.